Bank Europeiska banker har från 2012 till 2018 bötfällts med sammanlagt motsvarande 16 miljarder dollar avseende brister när det gäller penningtvätt och handelssanktioner. Det konstaterar Moodys i en rapport där det uppges att bankerna står inför finansiella, operationella och varumärkesmässiga risker i takt med att fler undersökningar genomförs.

Amerikanska myndigheter står för över 75 procent av bötesbeloppen. USA utreder nu Danske Bank som har erkänt vissa brister när det gäller arbetet mot penningtvätt i Estland. Swedbank undersöks också för svaga kontroller kring penningtvätt i Baltikum, samtidigt som det pågår preliminära undersökningar av andra nordiska banker.

Italiens centralbank har även funnit brister i ING:s italienska bankverksamhet, noterar kreditvärderingsföretaget.

I vissa fall under senare år har tillsynsmyndigheter erbjudit banker tidsfrister under vilka de måste förbättra sitt risk- och styrningsarbete.

”Detta innebär i regel ihållande, omfattande investeringar i regelefterlevnad och operativa funktioner. Även om det är positivt för kreditbetygen kan det slå mot bankernas lönsamhet”, säger Sean Marion som är chef vid Moodys.

Europeiska tillsynsmyndigheter beslutar nuförtiden om större sanktioner än tidigare, noterar Moodys med hänvisning till att nederländska ING fick böter på 915 miljoner dollar i september.

De flesta böter har hittills varit lägre än de berörda bankernas årliga intjäning före skatt, men böter förblir ett kostsamt hot mot bankerna, anser Moodys.

Kreditvärderingsföretaget bedömer att Danske Bank, som har vidtagit vissa förberedande åtgärder i kölvattnet av utredningarna mot bolaget, kan hantera en måttligt stor initial bot, men att banken trots allt är exponerad mot risken för ett eventuellt mer allvarligt straff.

När det gäller Swedbank konstaterar Moodys att den senaste tidens händelseutveckling kring banken är negativ med anledning av risker för granskningar, sanktioner och varumärkesskada.

”Även om Swedbank, som en av de största kontorsbankerna i Sverige och Baltikum, är högt kapitaliserad och lönsam, och därmed motståndskraftig mot chocker, gör det tunga beroendet av marknadsfinansiering banken känslig inför skiften i investerarnas sentiment”, framhåller Moodys.

 

Chatt
Hernhag: Fem aktier att äga för alltid"Forskningsbolaget som är en spännande chansaktie"
Analyser
Två nya köprekar bland fredagsanalyserna
Börsen
Positiv avslutning på börsveckan
18/10
Trading Direkt: Om rapportsäsongen och brexit
Event
Anmäl dig till Stora Placeringskvällen i Göteborg 19 november
Aktietips
Carnegie: Köp återförsäljaren med stor kurspotentialSer 50-procentig uppsida
Rapport
Kanonresultat från HolmenDubblar skogsvärderingen
Foto: Jonas Ekströmer/TT
Rapport
Sandvik: Justerade resultatet klart bättre än väntatAktien stiger på börsen
Foto: Lars Pehrson/SvD/TT
Rapport
Investor höjde substansvärdet
Börsen
SHB-strateg: Räkna med sämre avkastning i tio år
Rapport
Godkänd vinstnivå för Volvo - men orderingången en besvikelse
Rapport
Starkt resultat av GetingeBetydligt högre vinst än väntat
Rapport
Bättre än väntat för Assa Abloy"En tweet kan ändra marknadsläget"
Valuta
SEB: Då stärks kronan igenMen det blir värre innan det blir bättre
17/10
Healthcare Direkt: Så hittar du vinnarna i sektorn
Brexit
Parterna överens - nytt brexitavtal i hamnMen brittiska parlamentet måste godkänna det
Brexit
Börslyft och kronförstärkning efter brexitbeskedet
Hjälp oss utse Årets Bank 2019
Analyser
Ny köprek bland analyserna
Analys
Autoliv: Svag bilmarknad bakom Nordeas sänkning
Foto: Janerik Henriksson/TT
Analys
DNB: Dometic intressant trots marknadsproblemUpprepad köprek trots sänkt riktkurs
Rapport
Ericsson klådde förväntningarna med rågeHöjer försäljningsmålet för 2020
Foto: Jonas Ekströmer/TT
Rapport
Tele2:s rapport bättre än analytikernas förväntningarTummen upp på börsen
Foto: Magnus Gustavsson/PA
Rapport
Telias resultat bättre än väntatMen slopade återköp tynger aktien
Foto: Henrik Montgomery/TT
Rapport
Vinstlyft för AvanzaBättre på alla punkter
Foto: Fredrik Sandberg/TT
Bostad
Valueguard: Bostadspriserna fortsatte uppåt
Aktietips
Två heta köptips - och ett par aktier du kan vara utan