Bank Europeiska banker har från 2012 till 2018 bötfällts med sammanlagt motsvarande 16 miljarder dollar avseende brister när det gäller penningtvätt och handelssanktioner. Det konstaterar Moodys i en rapport där det uppges att bankerna står inför finansiella, operationella och varumärkesmässiga risker i takt med att fler undersökningar genomförs.

Amerikanska myndigheter står för över 75 procent av bötesbeloppen. USA utreder nu Danske Bank som har erkänt vissa brister när det gäller arbetet mot penningtvätt i Estland. Swedbank undersöks också för svaga kontroller kring penningtvätt i Baltikum, samtidigt som det pågår preliminära undersökningar av andra nordiska banker.

Italiens centralbank har även funnit brister i ING:s italienska bankverksamhet, noterar kreditvärderingsföretaget.

I vissa fall under senare år har tillsynsmyndigheter erbjudit banker tidsfrister under vilka de måste förbättra sitt risk- och styrningsarbete.

”Detta innebär i regel ihållande, omfattande investeringar i regelefterlevnad och operativa funktioner. Även om det är positivt för kreditbetygen kan det slå mot bankernas lönsamhet”, säger Sean Marion som är chef vid Moodys.

Europeiska tillsynsmyndigheter beslutar nuförtiden om större sanktioner än tidigare, noterar Moodys med hänvisning till att nederländska ING fick böter på 915 miljoner dollar i september.

De flesta böter har hittills varit lägre än de berörda bankernas årliga intjäning före skatt, men böter förblir ett kostsamt hot mot bankerna, anser Moodys.

Kreditvärderingsföretaget bedömer att Danske Bank, som har vidtagit vissa förberedande åtgärder i kölvattnet av utredningarna mot bolaget, kan hantera en måttligt stor initial bot, men att banken trots allt är exponerad mot risken för ett eventuellt mer allvarligt straff.

När det gäller Swedbank konstaterar Moodys att den senaste tidens händelseutveckling kring banken är negativ med anledning av risker för granskningar, sanktioner och varumärkesskada.

”Även om Swedbank, som en av de största kontorsbankerna i Sverige och Baltikum, är högt kapitaliserad och lönsam, och därmed motståndskraftig mot chocker, gör det tunga beroendet av marknadsfinansiering banken känslig inför skiften i investerarnas sentiment”, framhåller Moodys.

 

Placera
Ålandsbanken ökar exponeringen mot europeiska aktier
Aktie
Clas Ohlsons vd lämnar bolagetLotta Lyrå har fått nytt jobb
Börsen
Något nedåt på Stockholmsbörsen
Spara
Regeringen vill förbjuda inlåningsföretag utan garanti
Pandemin
Reserestriktionerna inom Sverige hävs
Foto: Morgan Ekner/istockphoto
Aktiechatt
Fredag klockan 10: Aktiechatt med Marcus Hernhag
Foto: Johan Nilsson/TT
Analys
Sparebank 1: Sälj SAS innan det är för sentVarnar för utspädning vid emission
ECB
ECB utökar coronastimulansernaRäntan som väntat oförändrad
Börsen
IG: Historiens starkaste 50-dagarsrally
Analyser
Här är torsdagens köprekar
SBAB: Bopriserna står pallKan rentav stiga något i år
Analyser
Analytikerna tror på Clas Ohlson
Bolån
FI: Bolåntagare har bra marginaler
Placera
Blackrock: Asien gynnas när återhämtningen kommerKinesiska och indiska obligationer lockar
Krisen
FI: Krisen är inte över
Foto: Shutterstock
Analys
Analys: Africa Oil positionerat för att skapa värde
Foto: Henrik Montgomery/TT
Pandemin
Astra Zeneca en av fem på Vita husets vaccinlista
Fonder
Pictet startar fond med fokus på familjeföretag
Foto: istockphoto
Analyser
Här är onsdagens färska köprekar
Analys
Carnegie: Vitrolife tillhör eliten när efterfrågan återvänderRekommenderar köp
Foto: Shutterstock
Fonder
Nu vänder Indienfonderna uppåt
Analys
DNB: Essitys positiva trend har brutitsSänker till sälj
Foto: Janerik Henriksson/TT
Analys
SEB: Net Ent kan komma tillbaka till historiska nivåer
Analys
Carnegie dubblar riktkursen för Lundin Energy