Placera Just nu är Stockholmsbörsens breda index upp 58 procent räknat på ett år. Din portfölj ser därför inte ut som den gjorde då. Dags att rebalansera den, anser Nordnets sparekonom Frida Bratt.

Den starka uppgången har varit ”till glädje i våra portföljer”, skriver hon i ett inlägg på Nordnetbloggen under rubriken ”Ta inte större risk än du tänkt”.

Uppgången har gjort att många nu har en helt annan fördelning av tillgångar i sina portföljer än vad de hade tänkt från början. Så glöm inte att rebalansera portföljen i det här läget och se över aktieandelen, uppmanar hon.

”Andelen aktier har ökat”

Ett exempel kan vara en person som startade sitt sparande vid den här tiden i fjol med att sätta in 100.000 kr i fonder. Fördelningen då blev 60 procent till aktiefonder och 40 procent till korta räntefonder.

Nu har den föredelningen ”ändrats drastiskt” efter ett år av uppgångar på aktiemarknaden, skriver hon. Efter den stora uppgången hittills är andelen aktier nu 70 procent och räntor 30 procent. Skälet är att aktier gått mycket bra, medan korta räntor stått stilla.

”Det bredare indexet OMXSPI har på tolv månader stigit med 58 procent, medan OMRX Treasury Bill Index, ett index som speglar utvecklingen i statsobligationer och som används som jämförelseindex av flertalet korta räntefonder, inte har gett något alls under samma period”, skriver Frida Bratt.

”Bygger in högre risk än du tänkt dig”

Om du har lust att behålla fördelningen 60 procent aktier och 40 procent räntor behöver du göra någonting, till exempel sälja av en del av aktieandelarna, eller sätta in kommande pengar i räntedelen av portföljen.

Skälet till att göra det, trots den mycket starka aktiemarknaden just nu, är att du annars bygger in en mycket högre risk i portföljen än vad du tänkte dig för ett år sedan.

”Särskilt mot bakgrund av att börsen slagit rekord efter rekord de senaste veckorna, vissa värderingar är skyhöga och riskaptiten når nya nivåer”, skriver hon.

Det är lätt att förstå frestelsen med att behålla en högre andel aktier i portföljen, eftersom det just nu ger betydligt mer.

”Låt din riskvilja bestämma”

Men innan ett sådant beslut fattas bör du fråga dig själv varför du från början valde den fördelning du gjorde. Eller om det är så att du kanske har ändrat dina tankar om vilken risknivå du ska ha, anser Frida Bratt.

”Låt hellre din riskvilja och sparhorisont bestämma portföljens fördelning”, råder hon.

”Tänk på att det varit ett exceptionellt börsår, vars uppgångar nästan saknar motstycke i kraft och längd. Därmed inte sagt att stora nedgångar väntar, men man behöver definitivt vara beredd på att andra typer av börsklimat kan ta vid”, avslutar Frida Bratt.

Analyser
Här är måndagens många färska köprekar
Räntan
Riksbanken väntas sitta still i båtenRäntebesked tisdag kl 0930
Krönika
Hernhag: Dyra men bra kursvinnare
Börsen
Öppning lätt uppåt
Bud
Tre Kronor Property: Styrelsen säger nej till budet
Aktietips
Börsveckan: Fyra färska köptipsOch fem aktier du kan vänta med
Aktietips
"VNV Global en köpvärd investmentdoldis"
Rapport
SSAB slog förväntningarnaSpår högre priser och efterfrågan
Foto: Independent Still Pool photo ©2021 Consolidated News Photos All Rights Reserved
USA
Bidenadministrationen försvarar skattehöjningar
Notering
Di: Hemnet fint bolag men extrem värderingTidningen råder att ej teckna
Aktietips
AFV: Ambea verkar i demografisk medvindTidningen köpstämplar omsorgsbolaget
Börsen
Överlag uppåt i Asien
Foto: AP/TT
Wall Street
Breda uppgångar i New York
Aktieportföljen
Vi skördar vinster i portföljenTre aktier ut och en ny tas in
Chatt
Hernhag: Tre köpvärda aktier just nu"...och banken som lockar mer än de svenska storbankerna"
Foto: istock
Kryptovalutor
Svart svan-författaren sågar bitcoin"Ett stort öppet pyramidspel"
Bolån
Nordea: Räntebotten för bolån passerad
Notering
Uppgifter: Hemnet redan övertecknatGer en värdering på 11,6 miljarder
Analys
ABG: Inte för sent att hoppa på MTG:s förvärvstågHöjer riktkurs och upprepar köp
Foto: Richard Drew/AP/TT
Analys
Jefferies ser uppsida i Spotify på nästan 40 procent
Aktier
Här är veckans mest blankade aktier
Placera
Frida Bratt: Dags att rebalansera portföljen”Ta inte större risk än du tänkt”
23/4
Trading Direkt: Är Bidens skattechock slutet på börsfesten?
Analyser
Här är fredagens färska köprekar
Foto: istock
Aktier
Förvaltaren: Två spännande amerikanska småbolag