Premiepensionsfonderna som gett negativ avkastning i år

Publicerad 2015-02-24 21:58

PPM 2015 har börjat bra för de allra flesta premiepensionssparare. Faktum är att nästan alla fonder gått med plus. Men det finns också en handfull fonder som tappat i värde och ett specifikt fondbolag dominerar denna föga smickrande lista.

I snitt har premiepensionsfonderna stigit med runt 10 procent sedan årsskiftet. Allra bäst har det gått för Rysslandsfonder som i vissa fall gett över 25 procent i avkastning på bara några veckor.

Faktum är att det bara är åtta av de över åttahundra fonderna på Pensionsmyndighetens fondtorg som sjunkit i värde sedan årsskiftet.

Hela fem av dessa fonder är från danska Sparinvest. Det handlar om företagsobligationsfonder (High Yield) eller ”värdeobligationer i high yield-segmentet” som bolaget kallar det. Två av fonderna finns noterade både i EUR och i SEK.

Redan förra året gick det knackigt.  En hög exponering mot gruv- och energisektorn gjorde att Sparinvest High Yield Value Bonds EUR föll 14,4 procent i fjol. Även den ”etiska” varianten av samma fond föll rejält. Knappast överraskande eftersom denna fond i princip placerar i samma bolag som den vanliga fonden.

Sparinvest  Emerging Markets Corporate EUR föll i fjol 6,4 procent. Även här förklarade fondbolaget nedgången med hög exponering mot gruvsektorn och energisektorn samt exponering mot länder som är starkt beroende av råvarurelaterad export (som Mexiko, Ryssland och Brasilien).

Nedgången för de fem Sparinvestfonderna har alltså fortsatt ner i år och fallet ligger nu mellan 3 och 4,5 procent.

Med på listan finns också Tundra Nigeria and Sub-Sahara. Oljerika Nigeria har drabbats hårt av det sjunkande oljepriset och eftersom fonden ligger tungt i landet så har värdet fallit sedan årsskiftet.

En annan fond som fallit är UBS (Lux) SS RICI (EUR) P Acc. Bakom det något kryptiska förkortningen RICI döljer sig Rogers International Commodity Index, ett råvaruindex som råvarugurun Jim Rogers står bakom. Fonden har duktigt följt index men eftersom bland annat oljan fallit rejält så har index, och därmed fonden fallit.

Aktiva Fonder Sicav Global Tillväxt har inte gett någon tillväxt för spararna i år. Fonden investerar i bredbaserade indexprodukter i olika tillgångsslag, såsom aktier, obligationer, krediter, råvaror, valutor och volatilitet. Uppenbarligen har dock strategin inte lyckats hittills i år då fonden sjunkit drygt 1 procent. Ser man ett år tillbaka är nedgången sammanlagt 11 procent.

Tabell: Premiepensionsfonderna som sjunkit sedan årsskiftet:

Fond i år %
Sparinvest SICAV HY Value Bonds SEK R -4,5
Sparinvest SICAV EM Corp Val Bd SEK R -4,0
Sparinvest SICAV Eth HY Val Bnd EUR R -3,9
Sparinvest SICAV HY Value Bonds EUR R -3,8
Tundra Nigeria and Sub-Sahara -3,2
UBS (Lux) SS RICI (EUR) P Acc -3,2
Sparinvest SICAV EM Corp Val Bd EUR R -3,0
Aktiva Fonder Sicav Global Tillväxt -1,1

Källa: Morningstar 24 feb

Aktie
Så gör du med Oscar Properties nyemission och utbyteserbjudande"Teckna inte nya och byt inte ut gamla"
Sektor
Kepler Cheuvreux: Köpläge i norsk lax trots stämningshot
Reglering
Regeringen vill bredda begreppet insiderbrottFler saker ska bli olagliga
Årets Fond
Hjälp oss utse "Läsarnas favorit" i Årets Fond
Börsen
Stängning vid nollstrecket
Foto: Tomas Oneborg/SvD/TT
Penningtvätt
SVT utlovar nya avslöjanden om Swedbank
Analyser
En ny köprek bland analyserna
19/11
Trading Direkt: Fokus på SEB och Swedbank
Foto: Fredrik Sandberg/TT
Bostad
Valueguard: Säsongsrensade bopriser steg i oktober
Fed
Trump: Amerikanska räntor borde vara de lägsta i världen"Vi är USA"
Rapport
SSM i linje med vinstvarningen
Valuta
Handelsbanken: Pensionärerna kan rädda den svaga kronan
Foto: Shutterstock
Placera
Fem köpvärda svenska kursraketer"Betydande uppsida trots kursrusningar"
Foto: Janerik Henriksson/TT
Penningtvätt
Estniska FI ser tecken på att Swedbank agerat kriminelltAktien faller efter beskedet
Foto: istockphoto
Handelskriget
Kina: Pessimism kring USA-avtal"Väntar ut presidentvalet nästa år"
Foto: Shutterstock
Aktie
RBC: Recipharms bud för lågt"Kan väcka andra aktörer"
Aktie
Analytiker: Catena Medias uppgång före rapport skapar fallhöjdAktien faller på börsen
Analyser
Ett par höjda rekommendationer bland analyserna
Sektor
Hernhag: Viktigt välja rätt del av varje bransch
Foto: Tomas Oneborg/SvD/TT
Bostad
"Efterfrågan ökar på nyproduktion"
Analyser
Elekta: Sänkta riktkurser efter vinstvarningen
Foto: Björn Larsson-Ask/SvD/TT
Bopriser
Bomarknaden: Allt fler tror på stigande priser
Placera
Fyra köptips från Börsveckan
Aktietips
Di: Lime kan växa längeSätter köprek för aktien
Notering
Lägre värdering av Aramco inför noteringMen kan fortfarande bli historiens största notering
Investera
UBS: Investerare bör räkna med svagt 2020
Chatt
Hernhag: Sju tillväxtaktier för långsiktigaOch ett investmentbolag han lagt till i pensionsdepån