Låt dig inte luras av fondens lägre riskklass

Publicerad 2014-04-02 22:13

En mängd fonder har den senaste tiden fått en sänkt risknivå enligt den sjugradiga EU-skalan. Men som sparare gäller det att inte låta sig luras. Fonderna i sig har inte förändrats alls.

För några år sedan infördes ett EU-krav på att alla fonder ska redovisa sin risknivå utifrån en sjugradig skala. Kategoriseringen är en risk/avkastningsindikator baserad på historisk volatilitet, alltså hur fondens värde har varierat under de senaste fem åren.

En etta betyder lägst risk med låg möjlighet till avkastning medan en sjua innebär högst risk med högre möjlighet till avkastning. Risknivån måste sedan anges i alla fondfaktablad.

Eftersom världens börser föll kraftigt i samband med finanskrisen 2008 har de flesta aktiefonder haft riskklass sex eller sju. Men nu har det gått fem år sedan krisen vilket betyder att riskklassificeringen inte längre tar hänsyn till utvecklingen under börsturbulensen 2008.

Enligt en granskning av Morningstar så hade 98 procent av de svenska globalfonderna tidigare riskklass 6. Men under februari och mars har detta förändrats. Nu ligger 94 procent av de svenska globalfonderna istället i riskklass 5. Morningstar har också räknat framåt och kommit fram till att förskjutningen mot lägre riskklasser kommer att fortsätta fram till sommaren.

– Det här visar att man som sparare bör vara skeptisk mot den sjugradiga riskskalan. Det är bara en indikation, inget man kan lita på, säger Privata Affärers fondreporter Sofia Ullerstam.

Aktiechatt
Hernhag: Fyra stabila aktier för sommarportföljen
Gästkrönika
Börspsykologen: Låt känslorna ta semester när du ser över portföljenEn portfölj har inte några känslor - varför ska du ha det för den?
Pamndemin
Trump: Det här är mycket bättre än ett "V"Kallar covid-pandemin för "Kinapesten"
Krisen
Amerikansk sysselsättning steg oväntat i majGlädjeskutt på börserna
Börsen
Jobbsiffror fick börsen att lyfta
Foto: istockphoto
Analyser
Här är fredagens färska analyser
Val 2020
ING: Fortsatt oförutsägbart inför höstens presidentval
5/6
Trading Direkt: Detta driver börsen just nu
Placera
Flera CFD-bolag med svenska kunder stoppasAllvarliga brister i verksamheten
Foto: istockphoto
Brexit
Omvärldsstrategen: Brexit styr marknaderna i höst
Analys
Di: Dags att ta hem vinsten i SCA
Analys
Danske köpstämplar Ascelia Pharma
Analys
Danske slopar köprek för NobinaSer ökad konkurrens
Sektor
Obefintligt flygresande ger svaga trafiktalMen maj ändå bättre än april
Analys
Nordea: Zyn och återköp väntas lyfta Swedish Match vinst
Aktie
Boliden: Gruvbrand kostar 200 miljoner
Aktie
Clas Ohlsons vd lämnar bolagetLotta Lyrå har fått nytt jobb
Rapport
Slacks rapport en besvikelseFörväntningar på coronalyft
Spara
Regeringen vill förbjuda inlåningsföretag utan garanti
Placera
Ålandsbanken ökar exponeringen mot europeiska aktier
Pandemin
Reserestriktionerna inom Sverige hävs
Foto: Johan Nilsson/TT
Analys
Sparebank 1: Sälj SAS innan det är för sentVarnar för utspädning vid emission
Börsen
IG: Historiens starkaste 50-dagarsrally
SBAB: Bopriserna står pallKan rentav stiga något i år
Bolån
FI: Bolåntagare har bra marginaler