Låt dig inte luras av fondens lägre riskklass

Publicerad 2014-04-02 22:13

En mängd fonder har den senaste tiden fått en sänkt risknivå enligt den sjugradiga EU-skalan. Men som sparare gäller det att inte låta sig luras. Fonderna i sig har inte förändrats alls.

För några år sedan infördes ett EU-krav på att alla fonder ska redovisa sin risknivå utifrån en sjugradig skala. Kategoriseringen är en risk/avkastningsindikator baserad på historisk volatilitet, alltså hur fondens värde har varierat under de senaste fem åren.

En etta betyder lägst risk med låg möjlighet till avkastning medan en sjua innebär högst risk med högre möjlighet till avkastning. Risknivån måste sedan anges i alla fondfaktablad.

Eftersom världens börser föll kraftigt i samband med finanskrisen 2008 har de flesta aktiefonder haft riskklass sex eller sju. Men nu har det gått fem år sedan krisen vilket betyder att riskklassificeringen inte längre tar hänsyn till utvecklingen under börsturbulensen 2008.

Enligt en granskning av Morningstar så hade 98 procent av de svenska globalfonderna tidigare riskklass 6. Men under februari och mars har detta förändrats. Nu ligger 94 procent av de svenska globalfonderna istället i riskklass 5. Morningstar har också räknat framåt och kommit fram till att förskjutningen mot lägre riskklasser kommer att fortsätta fram till sommaren.

– Det här visar att man som sparare bör vara skeptisk mot den sjugradiga riskskalan. Det är bara en indikation, inget man kan lita på, säger Privata Affärers fondreporter Sofia Ullerstam.

Placera
Även Ålandsbanken ökar aktievikten"Negativ styrränta kvar om tre år"
Aktier
Spararnas amerikanska aktiefavoriter
Analys
Nordea: Ståljättens aktiekurs kan fördubblas
Spara
Regeringen vill förbjuda riskfyllda sparformen
Analyser
Här är onsdagens analyser
Börsen
Småsur onsdag på börsen
Inflation
Inflationen under Riksbankens prognos
Fonder
Revansch för sargad tillväxtmarknadsfondNu i topp senaste tre månaderna
Bostad
SBAB: Marknad för nyproducerade bostadsrätter mättadMen sug efter nya villor
Blankning
Blankningen i Fingerprint har ökat inför rapporten
Aktie
Ambea: Störste ägaren sålde 12,7 procent av aktierna
Aktietips
Här är Swedbanks nya sektorfavoriter
Valuta
Valutastrategen: Fem skäl till att kronan kan stärkas mot euron
Foto: Magnus Gustavsson/PA
Aktie
Klart: EU godkänner Telias köp av TV4Telia spår synergieffekter på 600 miljoner/år
12/11
Trading Direkt: Oscar Properties och Storytel i fokus
Analys
Morgan Stanley: Lägre produktion kan tynga Volvos marginal"Tredje kvartalet toppen innan det vänder nedåt"
Bolån
Fallande snitträntor hos flera storbanker
Aktier
Här är de populäraste kinesiska aktierna i svenskarnas portföljerE-handelsjätten slår rekord på Singles Day
Sektor
Bettingmarknaden väntas bromsa inTuffare marknad än tidigare
Amortering
Ekonomer: Amorteringskrav saknar påvisbar samhällsnytta
Fonder
Spararna fortsätter att öka i räntefonder
Analys
Carnegie: Därför ska du sälja danska smyckesjätten
Hernhag: Tre misstag du inte ska skrämmas till att göra
Bostad
Hemnet: Försäljningsrekord för bostadsrätter i oktober
Bostad
SEB: Hushållens boprisförväntningar faller
Aktietips
Flera heta köptips
Aktietips
DI: Köpläge i Pricer för riskvilliga