Nu när Nordea slår ihop Alfa med Beta till en fond funderar jag på om jag ska fortsätta att ha Alfa. Problemet är att det blir en stor realisationsvinst om jag skulle sälja. Jag är missnöjd med den höga avgiften samt den dåliga avkastningen.
Har du något tips om vilken/vilka fonder jag i så fall skulle köpa? Jag har tänkt mig att behålla innehavet i minst tio år.
/Mike G
Svar:
Det kan vara ett bra läge att sälja när de båda allemansfonderna slås ihop till en riktig koloss i september. Fonden får cirka 20 miljarder i förvaltat kapital, vilket innebär att den blir stor och tungrodd. Avgiften sänks inte heller, trots att förvaltningen blir billigare för Nordea.
Vid sammanslagningen ändras inriktningen från 75 procent svenska och 25 procent globala aktier, till 100 procent svenska aktier. Det innebär att risknivån höjs.
Köp en bra Sverigefond och en bra globalfond om du vill ha kvar den gamla mixen. Exempelvis Didner & Gerge Aktiefond Sverige eller Nordnet Aktieindex Sverige som du kombinerar med Morgan Stanley Global Brands eller Skagen Global.
Läs fler frågor och svar i varje nummer av Privata Affärer.
Klicka här för att prenumerera på Privata Affärer.
Om du är prenumerant kan du läsa Privata Affärer online här.